반응형 리스크 관리 etf1 ETF 포트폴리오 리밸런싱 전략 – 수익률과 리스크를 동시에 관리하는 기술1. 리밸런싱이란 무엇인가 – 장기 투자자의 투자 내비게이션리밸런싱(Rebalancing)은 시간이 지나면서 불균형해진 포트폴리오의 자산 비중을 다시 원래의 비율로 조정하는 작업입니다.ETF는 다양한 자산에 분산 투자할 수 있는 훌륭한 도구지만, 시간이 지나면 시장 상황에 따라 일부 자산의 비중이 지나치게 커지거나 줄어들게 되며, 이는 본래 의도한 리스크·수익 구조에서 벗어나게 만듭니다.예를 들어, S&P500 ETF와 채권 ETF를 5:5로 구성했는데 주식시장이 급등하면 어느새 주식 비중이 70% 이상으로 치우쳐 리스크가 과도하게 커지는 상황이 발생합니다.이때 리밸런싱을 통해 포트폴리오의 균형을 회복하면, 리스크를 줄이면서도 장기적으로 더 안정적인 복리 수익률을.. 2025. 7. 15. 이전 1 다음 반응형
